Quase um quinto dos investidores americanos com mais de 50 anos ainda não construiu um plano de aposentadoria com seus consultores
A Janus Henderson Investors divulgou nesta segunda-feira (8) os resultados de sua “Pesquisa com Investidores de 2025 – Renda e Planejamento de Aposentadoria”, que busca entender melhor como investidores americanos e ricos com 50 anos ou mais estão se preparando e administrando sua renda de aposentadoria. Quase três quartos dos investidores pesquisados (73%) estão preocupados com o impacto da recente volatilidade do mercado em sua capacidade de gerar renda na aposentadoria, e 50% dizem verificar suas contas de investimento com mais frequência durante as oscilações do mercado geradas pelos anúncios de tarifas de abril de 2025.
Apesar desse desconforto, 36% dos investidores pesquisados não tomaram medidas em resposta à volatilidade do mercado neste ano. No entanto, uma parcela quase igual de investidores (34%) reduziu gastos com despesas supérfluas, 25% adiaram uma compra importante e 22% adicionaram mais ativos ao seu fundo de emergência.
“A correção do mercado em abril de 2025 foi chocante para muitos investidores, com o índice S&P 500 caindo quase 19% em um curto período. Mas aqueles que seguiram com suas posições foram recompensados, pois as ações recuperaram suas perdas antes do final de junho”, disse Matt Sommer, chefe do grupo de consultoria especializada da Janus Henderson. “As rápidas flutuações que os mercados vivenciaram até agora neste ano reforçam o papel fundamental dos consultores em ajudar os clientes a seguir um plano e gerenciar suas emoções para evitar decisões de investimento inoportunas.”
Caminho diferenciado para consultores
Quase dois terços dos investidores pesquisados (65%) relatam ter um consultor financeiro completo, e mais da metade (54%) dos investidores assessorados afirmam que a comunicação com seus assessores aumentou durante a volatilidade deste ano.
Notavelmente, 18% dos investidores assessorados com 50 anos ou mais não receberam um plano de renda de aposentadoria.
No entanto, quando questionados sobre a probabilidade de recomendarem seu consultor financeiro a um amigo ou colega que precisasse de um plano de aposentadoria, em uma escala de 0 (nada provável de recomendar) a 10 (extremamente provável de recomendar), a pontuação média foi de 8,3%, indicando uma forte probabilidade de indicação.
“O planejamento para a aposentadoria oferece uma oportunidade de desenvolver relacionamentos duradouros com os clientes, e os assessores especializados em ajudar investidores a gerar renda adequada na aposentadoria geralmente têm um caminho mais claro para a diferenciação ao se reunirem com clientes em potencial mais ricos e mais velhos”, acrescentou Sommer.
Conforto como palavra chave
As estratégias de fluxo de caixa preferidas pelos investidores visando a aposentadoria ressaltam a necessidade de conversas mais aprofundadas com os clientes, visto que a maioria dos aposentados pesquisados (57%) possui um ano ou mais de despesas em reservas.
“A tranquilidade é claramente importante, como evidenciado pela maioria dos entrevistados ter um ano ou mais de despesas reservadas em dinheiro. As estratégias de fluxo de caixa preferidas pelos investidores para a aposentadoria também revelam uma mentalidade que prioriza o conforto”, acrescentou Sommer.
De todos os investidores pesquisados, a maioria (60%) afirma ter feito ou planeja fazer investimentos em ações que pagam dividendos para garantir uma renda adequada na aposentadoria. As anuidades são o segundo investimento mais popular para atender às necessidades de fluxo de caixa esperadas na aposentadoria, e as anuidades, com um total de 54% dos entrevistados tendo feito ou planejando fazer esse investimento, seguidas por investimentos internacionais (44%).
Relutância em consolidar contas cria oportunidade
A grande maioria dos investidores ricos e idosos (89%) possui contas de investimento em várias instituições financeiras, incluindo 33% que trabalham com dois provedores, 29% que trabalham com três provedores e 27% que trabalham com quatro ou mais provedores.
Quando questionados sobre suas opiniões sobre a redução do número de instituições financeiras com as quais trabalham, dois terços dos investidores ricos (67%) afirmam não ver necessidade, e apenas 13% relatam ter começado a reduzir o número de provedores.
“Para aposentados, manter contas de investimento em várias instituições financeiras muitas vezes dificulta o acompanhamento das entradas e saídas de caixa. Esse desafio cria uma oportunidade para os consultores financeiros desempenharem o papel de zagueiro, servindo como ponto central de contato e coordenador em todas as contas e instituições”, disse Sommer.
Para baixar uma cópia da “Pesquisa de Investidores de 2025 da Janus Henderson Investors – Renda e Planejamento de Aposentadoria”, CLIQUE AQUI.
